Kinh tế

Khó khăn trong công tác điều tra, xử lý hoạt động tội phạm cho vay lãi nặng

Thứ Bảy, 07/07/2018 07:28:00 +07:00

Đó là lời khẳng định của đại diện Đội Phòng ngừa và đấu tranh tội phạm có tổ chức Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM.

Phương thức, thủ đoạn tinh vi

Trong buổi làm việc với PV VTC News, một cán bộ thuộc Đội Phòng ngừa và đấu tranh tội phạm có tổ chức (Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM) trao đổi thêm về tình hình, diễn biến, thực trạng hoạt động tội phạm “Cho vay lãi nặng”, trong đó bao gồm cả hoạt động của tín dụng đen núp bóng công ty tài chính (CTTC).

Cùng với các tổ chức tín dụng đen núp bóng các tiệm cầm đồ, gần đây trên địa bàn thành phố xuất hiện các CTTC. Đặc biệt, nhiều nhóm đối tượng cho vay và đứng ra thành lập công ty cho vay có tiền án, tiền sự nguồn gốc từ miền Bắc vào. Chúng thường kết hợp và thuê các công ty, tổ chức chuyên đòi nợ thuê đối với các con nợ khó đòi.

1530876865640

Nhân viên CTTC tư vấn cho khách hàng (Ảnh minh họa)

Thủ đoạn của các đối tượng này tinh vi, từ việc chọn địa điểm ăn ở cho đội quân chuyên đi thu nợ thường là các căn hộ chung cư cao tầng có bảo vệ, sử dụng thẻ từ… nhằm tránh sự theo dõi, phát hiện của lực lượng công an.

Ngoài việc dán các tờ rơi tại các địa điểm tập trung đông người như chợ, siêu thị, trường học, các khu công nghiệp, các khu nhà trọ…, các CTTC còn được phép quảng cáo trên các trang mạng điện tử (website) tạo lòng tin, uy tín với khách hàng.

Đối với khách hàng không có tài sản, thu nhập thấp hoặc không ổn định,không có trình độ, thiếu hiểu biết pháp luật các đối tượng cho vay ít, thường vài triệu đến vài chục triệu. Khách hàng nếu có tài sản giá trị như nhà, xe thì được vay giá trị lớn hơn, tương ứng với tài sản thế chấp.

Để đối phó với pháp luật, tránh bị phát hiện và xử lý về hành vi cho vay lãi nặng, các tổ chức tín dụng đen hoặc núp bóng đều có chung phương thức là che giấu, biến tướng bằng cách không thể hiện lãi suất cho vay trong hợp đồng hoặc giấy vay tiền.

Người vay ký giấy bán xe, nhà đất đồng thời ký hợp đồng thuê lại tài sản đã ký giấy bán. Số tiền thuê tài sản chính là số tiền lãi và gốc đã vay. Nếu người vay không trả được nợ đúng hạn, bọn chúng cho người đến gây áp lực buộc giao tài sản để cấn trừ nợ…

Mục đích của các đối tượng cho vay chính là nhằm đối phó, che giấu hành vi phạm tội nếu bị lực lượng công an phát hiện. Khi đó các đối tượng sẽ trình ra các hợp đồng đã ký với con nợ chứng minh đây chỉ là các giao dịch dân sự thông thường, không có nội dung thể hiện việc cho vay lãi nặng. Đây là một trong nhiều thủ đoạn gây nhiều khó khăn cho cơ quan cảnh sát điều tra khi chứng minh tội phạm.

Người vay không hợp tác, khung hình phạt nhẹ không mang tính răn đe

Khi được hỏi tại sao biết bị “sập bẫy” tín dụng đen mà nhiều người vẫn không đứng ra tố cáo, vị cán bộ đội Phòng ngừa và đấu tranh tội phạm có tổ chức cho biết: Mặc dù bị các đối tượng đe dọa khi không trả được khoản nợ đúng kỳ hạn, nhưng đa số người vay thấy đối tượng quá hung bạo, manh động… nên sợ bị trả thù, ảnh hưởng đến tính mạng, sức khỏe của bản thân và gia đình mà không trình báo công an.

Mặt khác họ sợ bị phiền phức khi hợp tác với công an phải đi lại nhiều lần, ảnh hưởng đến công ăn việc làm; sợ phải đối chứng với đối tượng khi tòa án xét xử. Những người vay số tiền ít lại càng không chịu trình báo, hợp tác, không cung cấp các chứng cứ liên quan đến hành vi đe dọa như các tin nhắn, các cuộc gọi… vì muốn tự thu xếp trả nợ cho xong.

20180705_095941 4

Nhan nhản tờ rơi quảng cáo cho vay vốn dán khắp mọi nơi

Về các quy định của pháp luật đối với tội phạm “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, khung hình phạt quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017) hiện thấp nhất là phạt tiền 50 triệu đồng, cao nhất chỉ phạt 3 năm tù giam.

Hình phạt được xem là quá nhẹ, không mang tính răn đe cao, các đối tượng cho vay lãi nặng xem thường, không sợ pháp luật. Vì vậy, tín dụng đen nói chung, tín dụng đen núp bóng CTTC có chiều hướng mở rộng hoạt động trên nhiều địa bàn…

Mặc dù có những khó khăn nhất định trong công tác quản lý, giám sát, theo dõi, điều tra, xử lý các đối tượng cho vay lãi nặng; tuy nhiên bằng các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng công an thành phố vẫn tăng cường dựng hồ sơ, theo dõi hoạt động, khoanh vùng các đối tượng.

Phối hợp với công an các quận, huyện phát hiện, đấu tranh và xử lý kịp thời các vụ việc; hạn chế thấp nhất tình hình mất an ninh trật tự, các vụ việc hình sự từ hoạt động tín dụng đen; đồng thời kêu gọi, tuyên truyền người dân cân nhắc trước khi vay vốn của các tổ chức này, phối hợp với cơ quan công an các địa phương trong quá trình đấu tranh, truy xét, xử lý những hành vi cho vay lãi nặng như đã nêu.

>>> Đọc thêm: Triệt phá đường dây cá độ bóng đá triệu đô ở Ninh Bình

Theo dõi thông tin dịch cúm virus corona phát trên các bản tin của kênh VTC1, VTC14, VTC16, ứng dụng VTC Now và liên tục cập nhật trên VTC News.

Phương Thảo
Giá Bitcoin hôm nay 7/7: Tăng yếu ớt lên mức 6.600 USD

07:16 07/07/2018

Giá Bitcoin hôm nay 7/7 tăng nhẹ so với phiên giao dịch trước nhưng mức tăng vẫn còn rất yếu ớt.

Hà Nội sẽ có quy định riêng về chỗ đỗ xe tại chung cư

15:00 06/07/2018

Cho rằng các quy định về tiêu chuẩn chỗ đỗ xe đã lạc hậu so với tình hình hiện nay, Giám đốc Sở Quy hoạch và Kiến trúc Hà Nội khẳng định đã tham mưu về quy định riêng cho Thủ đô.

Hàng hiệu xách tay giá chợ tràn lan, người Việt chen mua

10:22 06/07/2018

Giá chỉ bằng 1/5 so với chính hãng, hàng hiệu xách tay trở nên hút khách và khiến dịch vụ này ngày càng mở rộng; tuy nhiên, những sản phẩm này luôn nhiều rủi ro về hàng nhái, giả.

Shipper thành thượng đế, cháy lột da nhưng rất thích

13:49 06/07/2018

Nhu cầu giao hàng tận nơi tăng đột biến do nắng nóng kéo dài đã đẩy nhiều cửa hiệu, hàng quán rơi vào tình trạng khủng hoảng bởi không thuê được shipper (nhân viên giao hàng), mặc dù đã lót đường, trải “hoa hồng” mời gọi.

Samsung dự báo lợi nhuận tăng yếu do smartphone bán chậm

14:02 06/07/2018

Đại gia điện tử Hàn Quốc Samsung Electronics vừa dự báo lợi nhuận quý II tăng trưởng chậm nhất trong hơn một năm qua.

Tỷ phú Thái vẫn miệt mài thu mua cổ phần Vinamilk

14:12 06/07/2018

Không mua được lượng cổ phiếu trong lần đăng ký trước đó, F&N Dairy Investments thêm một lần đăng ký mua vào 14,5 triệu cổ phiếu Vinamilk nhằm gia tăng sở hữu tại đây.

Chubb Life Việt Nam và Ngân hàng TMCP Việt Á chính thức hợp tác phân phối sản phẩm bảo hiểm

09:00 06/07/2018

Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Chubb Việt Nam (“Chubb Life Việt Nam”) và Ngân hàng TMCP Việt Á (“VietABank”) chính thức hợp tác triển khai mô hình phân phối bảo hiểm qua ngân hàng, theo đó VietABank sẽ trở thành đối tác phân phối sản phẩm bảo hiểm cho duy nhất một doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ là Chubb Life Việt Nam trong thời hạn 10 năm.

Ngày hội Bia Hà Nội quay trở lại xứ Thanh với quy mô lớn nhất chưa từng có

09:00 06/07/2018

Không khí oi nóng những ngày đầu tháng 7 đã không thể ngăn cản bước chân của hàng ngàn tín đồ bia quy tụ về Ngày hội Bia Hà Nội tại Quảng trường Lam Sơn, thành phố Thanh Hóa.

Đại dự án thua lỗ Thép Việt - Trung báo lãi 642 tỷ đồng trong 6 tháng đầu năm

10:22 06/07/2018

Trong 6 tháng đầu năm 2018, dự án nhà máy thép Việt – Trung đạt sản lượng sản xuất phôi thép khoảng 285.540 tấn, sản lượng quặng sắt ước đạt 1.357.710 tấn và lợi nhuận ước đạt 642,35 tỷ đồng.

Lãi vay ngoại tệ tăng 1%, chi phí của PVN thêm 1.000 tỷ đồng

10:22 06/07/2018

Nhu cầu vay ngoại tệ của PVN có lúc vượt cả hạn mức cho vay của NHTM trong nước; ước tính, nếu lãi suất các khoản vay ngoại tệ gia tăng 1% sẽ làm tăng chi phí tài chính của PVN thêm 1.000 tỷ đồng.

Lịch
thi đấu

Kết quả

Bảng
xếp hạng