Thông tin trên được Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó phòng Tham mưu Công an TP.HCM cho biết tại họp báo định kỳ thông tin tình hình kinh tế - xã hội TP.HCM, chiều 3/8.
Theo Thượng tá Hà, cuối tháng 5 vừa qua, Công an TP.HCM đã triệt phá nhiều địa điểm hoạt động tín dụng đen, khởi tố 9 bị can về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó phòng Tham mưu Công an TP.HCM. (Ảnh: Thành Nhân).
Theo điều tra, các công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng. Từ tháng 4/2019 đến tháng 4/2023, thông qua hai trang web, 3 công ty đã giải ngân cho hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỷ đồng, với lãi suất thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, gấp 7 - 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật dân sự.
Các băng nhóm hoạt động tín dụng đen sử dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp cho vay trực tuyến, cho vay qua app tiếp tục diễn biến phức tạp. Đã xuất hiện nhiều ứng dụng không rõ nguồn gốc về đơn vị chủ quản, liên quan đến người nước ngoài có biểu hiện hoạt động tín dụng đen. Các ứng dụng thường xuyên được thay đổi tên hoặc để ẩn thông tin nhằm tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng.
Khi khách hàng cài đặt ứng dụng vay và để lại thông tin cá nhân, sẽ có đối tượng liên hệ, mời chào vay tiền và cài đặt các ứng dụng vay khác. Lãi suất trong các hợp đồng cho vay trực tuyến này thường không vượt quá 20%/năm.
Tuy nhiên, người đi vay sẽ phải trả thêm các loại phí như phi dịch vụ, phí phạt. Do đó, lãi suất thực tế có thể lên đến vài chục %/tháng. Khi hết kỳ hạn vay tiền, khách vay sẽ chuyển trả tiền vào các tài khoản ngân hàng do các công ty cho vay trực tuyến này quản lý.
Bình luận